Jak správně nastavit firemní cashflow: Praktický průvodce

Úvod – proč řešit cashflow

Cashflow je „krevní oběh“ vaší firmy. I když vykazujete zisk, může se stát, že nemáte dostatek hotovosti na zaplacení faktur, mezd nebo daní. Správné nastavení a řízení cashflow je proto klíčové pro stabilitu i růst podnikání.

V tomto článku vám vysvětlíme, co cashflow vlastně je, proč je důležitější než samotný účetní zisk, a přinášíme praktické tipy, jak ho každý měsíc sledovat a zlepšovat.

Co je cashflow a proč je důležitější než zisk

Zatímco zisk je účetní veličina, cashflow ukazuje, kolik peněz skutečně přichází a odchází z vašeho firemního účtu.

Příklad:

• Firma vystaví fakturu 100 000 Kč za služby v lednu.

• Faktura bude zaplacena až v březnu.

• Podle účetnictví je zisk vykázán v lednu, ale reálně peníze přijdou až o dva měsíce později.

• Pokud firma spoléhá jen na zisk, může se dostat do situace, kdy má na papíře zisk, ale na účtu prázdno.

Cashflow je proto skutečným ukazatelem finančního zdraví firmy a pomáhá plánovat provoz, investice i krizové situace.

Co sledovat každý měsíc

Každý měsíc by měl podnikatel sledovat tyto klíčové oblasti:

1. Příjmy a výdaje z provozní činnosti

   • Kolik peněz reálně přichází a odchází.

2. Pohledávky

   • Faktury od zákazníků, které ještě nebyly zaplaceny.

   • Aktivně komunikujte s klienty ohledně splatnosti.

3. Závazky

   • Co dlužíte dodavatelům a kdy musíte platit.

   • Stanovte si priority plateb.

4. Rezervy na daně a odvody

   • Sledujte povinné odvody na sociální a zdravotní pojištění, DPH a daň z příjmu.

5. Cashflow forecast (předpokládané příjmy a výdaje)

   • Plánujte peněžní tok na příští měsíce, abyste předešli nedostatku hotovosti.

Tip: Vytvořte jednoduchou tabulku nebo využijte účetní software, který vám umožní sledovat příjmy, výdaje, pohledávky a závazky v jednom přehledu.

Tipy, jak zlepšit firemní cashflow

Zde je několik praktických kroků, které pomohou zajistit stabilní peněžní tok:

1. Zkraťte splatnosti faktur zákazníkům

   • Nabídněte slevu za rychlou platbu nebo nastavte jasné platební podmínky.

2. Vyjednejte delší splatnosti u dodavatelů

   • Získáte čas na vyrovnání závazků a můžete lépe plánovat výdaje.

3. Pravidelně upomínejte neplatiče

   • Automatizujte upomínky přes účetní software nebo nastavte interní proces.

4. Tvořte finanční rezervy

   • Každý měsíc odkládejte určité procento příjmů stranou pro nepředvídané výdaje.

5. Strategické využití úvěrů a kontokorentů

   • Používejte krátkodobé úvěry pouze pro vyrovnání sezónních výkyvů, ne na běžný provoz.

6. Pravidelně analyzujte náklady

   • Podívejte se, kde peníze odtékají zbytečně, a zvažte optimalizaci výdajů.

Jak vám může TAXOR pomoci

TAXOR vám pomůže získat přehled o cashflow a finanční stabilitě firmy:

• Zpracujeme analýzu cashflow a identifikujeme slabá místa.

• Provedeme nákladový audit a ukážeme, kde lze ušetřit.

• Navrhneme konkrétní kroky, jak optimalizovat příjmy a výdaje.

Díky našim službám budete mít kontrolu nad penězi ve firmě a snížíte riziko finančních problémů.

Závěr

Cashflow není jen účetní pojem – je to zrcadlo finančního zdraví firmy.
Správně nastavené cashflow umožňuje:

• Plánovat provoz a investice.

• Předcházet finančním krizím.

• Zvýšit stabilitu a růst firmy.

Pokud chcete mít jistotu, že vaše firma bude mít vždy dostatek hotovosti, obráťte se na nás. Pomůžeme vám nastavit procesy, odhalit slabá místa a vytvořit strategii pro stabilní cashflow.